Política de AML y contra el lavado de dinero de PariPesa

PariPesa aplica procedimientos de verificación de identidad y controles AML para confirmar la identidad del titular de la cuenta, prevenir el fraude y combatir el financiamiento de actividades ilícitas. El objetivo es mantener un entorno de juego justo, seguro y alineado con la normativa peruana.

• Juego justo y condiciones equitativas para todas las personas usuarias.
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta en todo el ciclo de vida.
• Transparencia en procesos, pagos y comunicación.
• Cumplimiento de requisitos regulatorios nacionales.
• Medidas de seguridad proporcionales al riesgo identificado.

Cada usuario nuevo debe completar la verificación de identidad antes de habilitar funciones sensibles y operaciones de retiro. La presentación de documentos puede ser requerida en cualquier momento para la comprobación de identidad y la actualización de datos personales.

• Documento oficial vigente con fotografía emitido por la autoridad competente.
• Comprobante de domicilio reciente para validar dirección registrada.
• Confirmación de titularidad del medio de pago utilizado por el titular de la cuenta.

La plataforma implementa controles para prevenir el lavado de activos, el fraude y otras conductas ilícitas. Estas medidas se basan en el monitoreo de transacciones, análisis de comportamiento y cumplimiento de obligaciones de reporte.

• Monitoreo continuo de transacciones y actividad de cuenta para detectar actividad sospechosa.
• Reglas automáticas de detección y alertas tempranas basadas en escenarios de riesgo.
• Debida diligencia reforzada en eventos de alto riesgo y perfiles con mayor exposición.
• Revisión de operaciones grandes o inusuales, verificación de origen y trazabilidad de fondos.
• Modelos de evaluación y puntuación de riesgo por cliente y patrón transaccional.
• Verificación contra listas de sanciones, PEP y otras restricciones aplicables.
• Reportes a la UIF-Perú y autoridades competentes cuando corresponda, conforme a obligaciones de reporte.

Para respaldar la verificación de identidad y los controles AML, la plataforma mantiene restricciones operativas y de uso. Estas reglas protegen la seguridad del usuario y la transparencia del servicio.

• Crear o usar múltiples cuentas por una misma persona.
• Presentar documentos falsificados, alterados o sustraídos.
• Intentar canalizar fondos con fines de lavado de activos o delitos relacionados.
• Manipular sistemas, procesos de verificación o herramientas de seguridad.
• Compartir, vender o ceder el acceso a la cuenta a terceros.
• Utilizar instrumentos de pago de terceros no autorizados.
• Falsear identidad o suplantar a otra persona.

Las infracciones a esta política, a los términos aplicables o a la ley pueden generar acciones correctivas y de reporte. Las medidas se aplican de forma proporcional al riesgo y a la evidencia disponible. Suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, cancelación de apuestas o premios, reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada persona usuaria debe proporcionar datos personales exactos y actualizados, y completar la verificación de identidad en los plazos que se le indiquen. La presentación de documentos adicionales puede ser solicitada para aclarar información o confirmar el origen de fondos. Solo se permiten métodos de pago de los que el usuario sea titular de la cuenta. Cualquier actividad sospechosa debe ser reportada de inmediato al servicio de soporte para evaluar medidas de seguridad. Estas obligaciones se alinean con principios de juego responsable y protección del consumidor.

El operador mantiene estándares de juego justo y transparencia para resguardar a la comunidad y la integridad del sistema. Estas prácticas se integran con medidas de seguridad y monitoreo continuo para prevenir riesgos.

• Cumplimiento de estándares KYC y AML conforme a la normativa vigente.
• Confidencialidad y protección de datos personales según la ley peruana.
• Monitoreo continuo orientado a detectar y reportar actividad sospechosa.
• Prevención de manipulación, fraude y conductas que afecten el juego justo.
• Soporte al usuario en temas de seguridad y juego responsable.
• Responsabilidad compartida entre el operador y las personas usuarias.
• Condiciones iguales y trato consistente para toda la comunidad.